Verificare i fornitori? Nasce KYP (Know Your Partner)
L’introduzione degli oneri legati alla sostenibilità mise già in evidenza, tempo fa, la necessità di vigilare sulla catena di fornitura. Un compito immane, per le aziende che hanno sempre operato con logica di filiera, spesso polverizzata in micro partner specializzati in compiti diversi.
Inoltre, è accaduto spesso che un’azienda etica venisse coinvolta in accertamenti: “il rischio legato alle cosiddette società cartiere o alle false fatturazioni rappresenta oggi una delle minacce più gravi e pervasive per la tenuta economica e la reputazione delle aziende italiane , commenta Marco Sartori, amministratore delegato di Know Your Partner, piattaforma che si propone di gestire la compliance per un monitoraggio efficace sulla catena dei fornitori nelle verifiche legali e fiscali.
“Non si tratta più solo di evitare l’illecito: anche chi opera in buona fede può trovarsi coinvolto in accertamenti milionari semplicemente per non aver condotto verifiche approfondite sui propri fornitori”.
In effetti, soprattutto su un territorio come quello italiano, costituito da imprese medio piccole ed estremamente burocratizzato, la discriminante fra crescita sana e rischio fattivo è proprio la supply chain.
Le imprese sono esposte a tantissimi rischi che vanno dalle sanzioni amministrative alla responsabilità penale.
Cosa fa KYP e come lo fa
Know Your Partner, condensato nell’acronimo KYP, ridefinisce gli standard di compliance operativa nella selezione e nel monitoraggio dei fornitori. Per svolgere questo compito, convergono le competenze di un team di professionisti con esperienza pluriennale in ambito legale, tributario e del diritto d’impresa. La loro expertise converge in uno strumento agile e affidabile, di cui possono fruire aziende di ogni dimensione e settore.
La certezza del dato, costantemente aggiornato, è la base su cui si innesta la chiarezza dei report e la tracciabilità delle verifiche, in modo da trasformare la compliance in un vantaggio competitivo.
Come riesce KYP a fare tutto questo in maniera sistematica? IL cuore della piattaforma è un algoritmo proprietario, KYPERALGORITHM® , validato scientificamente dal team del dipartimento BIDSA dell’Università Bocconi (Bocconi Institute for Data Science and Analytics).
Esso è in grado di offrire una fotografia dinamica di ogni impresa, incrociando e pesando dimensioni organizzative, economico – patrimoniali, finanziarie, reputazionali e di compliance. Perciò siamo oltre la definizione di indice di affidabilità: qui si parla di una istantanea oggettiva, che si aggiorna in tempo reale.
AI e Machine Learning al servizio delle imprese
L’ecosistema tecnologico messo a punto e condensato in KYP è un’osmosi fra AI e Machine Learning che provvede a valutazione automatica degli indicatori di rischio. La blockchain quindi assicura la data certa, l’immutabilità e la tracciabilità di ogni singolo dato e documento. Infine, gli algoritmi vengono certificati e costantemente aggiornati grazie a un osservatorio giurisprudenziale interno, che monitora i casi più recenti di società fraudolente.
Variazioni di bilancio, amministratori o eventi societari critici non sfuggono al sistema, che identifica tempestivamente eventi capaci di incidere sulla compliance, anche grazie a un sistema antifrode potenziato da metodologie statistiche proprietarie. Inoltre la visione sui rischi è verticale: KYP nasce con l’obiettivo di analizzare i rischi legali e fiscali con indicatori mirati prevedendo dati di matrice finanziaria come «opzionali».
Inoltre, KYP è partner di Infocamere e lavora sui Last Available Data, ovvero i dati acquisiti più di recente dalle Camere di Commercio. Oltre ai dati societari e finanziari, la piattaforma aggrega anche informazioni di natura reputazionale, come avverse media, PEP (Persone Politicamente Esposte), Enforcement e SOE (State Owned Enterprises), fornendo così una visione completa e affidabile dei propri partner.
